Пример выписки банка по расчетному счету

Выписка из банка для конкретного предприятия – это обычная финансовая расшифровка денежных течений за указанный времени. Этот документ всегда выдается на руки только в качестве копии. Свидетельство этих перемещений отображается с текущего или расчетного счета. Поводом к приему или выдаче средств, происходящих без какого-либо основания, могут стать:

  • Объявление для взноса наличных;
  • Денежный чек;
  • Платежное поручение;
  • Платежное требование;
  • Расчетный чек.

Когда банковская выписка выдается на руки бухгалтеру или другому уполномоченному представителю банка, то вместе с самим документами, подтверждающими получение или списание денег, прилагаются и другие документы от фирм-партнеров.

Фирма считается успешной, прибыльной или рентабельной, если выписка из расчетного счета имеет остаток на дебетовом счете. Что это значит? На любой период жизни предприятия можно задать остаток банковского счета. Если на конец дня там оказываются деньги только предприятия, то это прибыль (дебетовый остаток). Если же на счёте присутствуют средства банка, тогда это счет является кредитным. Последний вариант означает, что собственных свободных финансов предприятие сейчас не имеет, а пользуется только заемными.

Выписка с расчетного счета должна иметь следующие данные

Компания, а точнее, ее бухгалтерия должна регулярно запрашивать банковские выписки. Выписка из банка за прошедший месяц должна находиться на предприятии и отображать каждую проведенную финансовую операцию (от минимальной оплаты за воду до перечисления в бюджет суммы НДС).

Любая выписка по расчетному счету, то есть ее образец, должен обязательно иметь такие пункты, как:

  • номер счета, куда будут переводиться деньги или откуда они пришли;
  • даты предыдущей выполненной выписки и денежный остаток на тот момент, он будет считаться уже входящим остатком для настоящей выписки;
  • порядковые номера документов, на основании их и проводится движение денег (списание или зачисление);
  • номерной шифр корреспондентского счета самого банка, именно им кодируются все операции для вашего предприятия;
  • остатки по дебетовому или кредитовому счету,
  • выписка по счету может передаваться ежедневно или по другой договоренности.

Дополнительные возможности

Если предприятия ведет более современное управление денежными средствами , то для своего комфорта она самостоятельно может установить в своем программном обеспечении электронный банк. Здесь уже сам бухгалтер сможет совершать все необходимые действия, следить за движением денег. Выписка по расчетному счету может легко распечататься прямо у в бухгалтерии, без отрыва от производства.

Для ручного заполнения такого документа можно такой бланк скачать, далее открыть его в Excel и отредактировать. Примеров такого документа можно найти немало, но самое важное – это наличие в нем необходимых сведений.

Скачать бланк бесплатно:

Бланк выписки по счету

Похожие статьи